USDT历史悠久。没有监管,稳定的货币能走多远?

在过去的一年里,USDT卷入了多起事故。昨日,泰斯被揭露涉嫌与Bitfinex联手“操纵市场”。受此影响,刚刚回暖的货币市场遭遇严重挫折,主流货币全面暴跌。

这起事件是由纽约总检察长办公室(NYSAG)发布的声明引起的,声明称审计办公室(OAG)正在调查“Bitfinex和Tether的欺诈行为”。

文件提到,知名交易所Bitfinex亏损8.5亿美元,试图用Tether掩盖事实——即用Tether基金填补漏洞。

据《华尔街日报》报道,司法部长办公室表示,已获得法院命令,要求iFinex停止将资金从Tether的储备基金转移到Bitfinex的银行账户,停止向高管支付任何股息或其他股息,并移交文件和信息。

根据司法部长办公室的数据,比特涅斯从系绳公司的储备金中“借”了至少7亿美元。

在此之前的12小时内,系绳增加了4.2亿USDT,其中3亿USDT被添加到基于比特币网络的Omni协议中,7000万ERC 20美元被添加到以太网和波场平台中,4990万TRC 20美元被添加。

据统计,自4月份以来,这三个平台共发行了6.4亿USDT。

迄今为止,USDT已发行逾5亿股新股。

“增发”也是USDT多年来一直被质疑的“顽疾”。

两件事接连发生,不可避免地会引起圈子浮想联翩。

批评者称,系绳(USDT)的市值超过20亿美元,实际上并没有像其运营商声称的那样得到足够的资金支持。

由于未能按照承诺获得适当的审计,这些疑虑进一步加剧。

然而,这一事件也从一个侧面反映出,由于监管与被监管之间的争议,一个稳定的货币在没有监管的情况下能走多远?不明确的Bitfinex和TetherUSDT是加密货币中使用最广泛和流通最稳定的货币。他们的一举一动都涉及到市场的神经。

USDT是一种稳定的美元货币,其基础是系绳引入的稳定价值货币。

那么,Tether和Bitfinex之间是什么关系?事实上,Bitfinex和Tether之间的关系一直受到批评。

这两者之间有无数的联系。

Bitfinex于2013年3月在香港注册,总部位于香港中环。

2014年11月下旬,Bitfinex的首席战略官PhilipPotter和首席财务官GiancarloDevasini在英属维尔京群岛成立了Tether公司,发行了1:1锚定美元的稳定数字现金USDT。

1美元=1美元。系绳承诺每发行一个USDT就有1美元的资本担保。

用户可以在Tether平台上进行资金查询,以确保透明度。

USDT于2015年2月发行后,比特涅斯宣布了一笔USDT交易。

后来,交易平台普罗尼克斯也宣布支持USDT。

普罗尼克斯的以太网硬币强势上涨也有助于提升USDT的交易量。

2017年4月,富国银行(Wells Fargo)切断Bitfinex的银行业务后,位于波多黎各的诺贝尔银行(NobleBank)接管了Bitfinex的银行业务,而提供相当于美元担保的银行账户位于诺贝尔银行。

2017年12月,由于缺乏透明度和其他问题,Bitfinex和Tether被美国商品期货交易委员会传唤。

后来,USDT问题变得不透明,Bitfinex和Tether联手“操纵市场”,出现了无尽的疑虑。

2017年,离岸律师事务所Iber律师事务所泄露的文件显示,Bitfinex的首席执行官菲利普(CEOPhilipPotter)和首席财务官(CFOGiancarloDevasini)在英属维尔京群岛建立了特瑟霍尔丁有限公司(TetherHoldingsLimited)。

另一方面,泰斯官方网站及其香港公司完全归泰斯霍尔登有限公司所有。

在此之前,Bitfinex和Tether都发布了声明,声称他们对彼此不感兴趣。

事实上,Bitfinex作为一家数字现金交易所,其首席执行官、首席财务官和总法律顾问都在Tether担任相同的职位。

除了泰斯和比芬尼克斯的利益之外,他们与FSS和诺贝尔银行的关系也不寻常。

根据数据,律师尤金纳(EugeneR)。FSS的苏利文同时担任诺贝尔银行(NobleBank)、系绳银行(Tether)和比芬尼克斯银行(Bitfinex)的法律顾问。

交易所、发行人、审计公司和托管银行都有很高的人事关系,有些人甚至怀疑这些机构实际上是一家人。

八卦绝不是纯粹的巧合。

USDT的黑人历史已经发展了几年。USDT已经成为市场份额最高的稳定货币。

然而,在USDT大火发生时,它并未受到监管。随意追加发行;Tether账户资金数额不足,Tether银行账户信息未披露,从未公布可信的审计报告证明其拥有相应的美元储备,部分核心信息不愿意向公众披露……等。,这一点受到了质疑。

2018年6月,JohnM。德克萨斯大学金融学教授格里芬发表了一份题为《真的没有拴着吗?根据该报告,去年泰斯“操纵”了比特币50%的增长。

约翰。格里芬在接受媒体采访时还提到,Tether通常以每次2亿美元的规模大量发行,然后转移到Bitfinex。比特币发行后,只要比特币价格下跌,其他交易所的Bitfinex和Tether就会“以协调一致的方式买入比特币,推高价格”。

2017年2月8日,一位绰号为“Bitfinex”的作者在媒体上发表了一篇题为“Bitfinex无用录音”的文章。

本文中的一些记录显示,Tether团队和Bitfinex团队正在讨论银行欺诈、洗钱,甚至承认金融欺诈。

一位名叫菲尔波特(PhilPotter)的系绳公司高管甚至在泄露的录音中承认,空壳公司在台湾设立公司账户进行转账,并做一些需要“隐藏”的事情。

当时,菲尔波特(PhilPotter)不仅是Tether的负责人,也是Bitfinex的首席战略官。

几个月后,菲尔波特(PhilPotter)正式辞去首席战略官一职,并表示,“随着Bitfinex在世界范围内的扩张,作为一名美国人,我需要重新审视自己在团队中的位置。

“2017年4月,由于金融欺诈,泰斯在台湾的三个银行账户被冻结。

同样,2018年1月,曾担任Tether审计服务的弗里德曼有限公司(FriedmanLLP)宣布与Tether断绝业务关系。

2018年1月24日,一份匿名报告指出,截至2018年1月4日,系绳公司又发行了91张USDT。

该报告还质疑系绳是否在没有收到美元的情况下将USDT转移到比特币的钱包中,并利用USDT购买低价比特币进行盈利或交易。

面对市场上的传言,2018年6月20日,泰索公司发布了一份由一家律师事务所发布的“透明度报告”(Transparency Report)。

透明的报告非但没有让投资者放心,反而引起了更多的怀疑。

系绳解释说,因为四大会计师事务所不愿意支持他们,他们不得不求助于律师事务所。

2018年10月1日,彭博报道称,由于数字现金熊市,USDT主要储备银行诺贝尔银行(NobleBank)濒临破产。

有一段时间,有很多传言说美元不能兑换美元,雷声即将来临。

10月15日,彭博再次发布一份文件,称如果政府当局正在寻找Tether非法行为的任何证据,或者如果用户对Tether用1美元兑换加密货币的能力失去信心,USDT将很快失去其价值。

USDT受到恐慌性抛售的打击,一度下跌13%。

尽管系绳还表示,撤回自己的资金没有问题,但资产流向USDT进一步表明了投资者对USDT缺乏可信度的担忧,货币圈的许多人表达了他们对转移受监管的稳定货币的看法。

10月17日,知情人士透露,系绳与诺贝尔银行(NobleBank)的合作关系已经结束,目前正在与巴哈马的德尔特克银行(Deltec Bank)进行讨论。

2018年11月1日,Tether宣布与巴哈马德尔特克银行(Deltec Bank)建立了合作关系,并发行了该银行发行的约18.3亿美元的资产证明。据CoinMarketCap统计,当时USDT的总发行量约为17.76亿份。

系绳的报告给了当时的投资者一个“保证”,持续了半个多月的恐慌有所缓解。

然而,仍有许多人表示担忧,称:“不透明的稳定货币存在很大的信任问题,即它是一颗定时炸弹,随时都会给市场带来信贷冲击。

“2019年3月,Tether在其网站上修改了服务条款,并披露用于支持USDT的准备金可能不完全由法定货币组成。

除现金外,公告还获得了“储备资产”(reserve assets)的支持,包括传统货币和现金等价物,以及一些模糊的术语,如“Tether向第三方(或包括关联实体)提供的贷款、资产和应收款”。

修订后,对稳定货币USDT的背书已改为75%美元锚(货币和现金等价物)和25%国际金融公司股票担保贷款(条款中的其他资产和应收账款),这具有相当大的信用风险。

无监管、过度发行、挪用资金、不透明审计……一点一点透支了USDT用户的信任。

稳定货币的未来本质上是,USDT等稳定货币由现实世界的资产支持,并由私人企业基于全额美元抵押贷款发行。他们的货币政策没有独立性。

不透明的协议、过度传输的风险、模糊的信息和不合时宜的代码更新都是“稳定货币”的杀手。

因此,在正常情况下,每个人都面临着“不稳定”的潜在风险。

USDT事件不是偶然的,USDT的风险也反映了法定货币支持的稳定货币的系统性风险。

系绳家族并不孤单。

原因是这些稳定的货币使用了与USDT相同的模型,而且它们还与泰克(Tether)和高风险小银行合作进行资产的真正落地。

因此,尽管稳定的货币有资产抵押,风险仍然很大。

尽管最近的项目在监管方面取得了重大进展,如获得政府批准。

然而,我们需要区分政府的态度。

例如,在纽约金融服务部门宣布的新闻稿中,明确指出监督的目的不是解决项目中现有的风险。

这一事件也暴露了监管的意图。

纽约总检察长办公室可能传达了两个意图。一是通过公布事实向市场发出信号。另一个意图可能是监管机构不批准这种操作,纽约总检察长办公室正准备惩罚Bitfinex和Tether非法参与加密货币行业。

系绳的信任危机导致投资者将目光转向其他“更合格”的稳定货币。

与此同时,受监管的稳定货币的出现也开始吸引投资者的注意力。

2018年9月10日,纽约金融服务局(NYDFS)批准了两个基于以太网的稳定硬币,即GUSD和PAX。

获得批准的两种稳定的加密货币是由货币圈著名的孪生文克莱沃斯兄弟创立的双子座交易所发行的双子座美元(Geminidollar),以及由专门从事金融机构的区块链公司帕克斯(paxos)发行的帕克斯斯坦达(Paxosstandard)。

两家公司都是在美国注册的信托公司。

交易所双子座宣布,全球首个受监管的稳定货币双子座美元(GUSD)正式发行。

双子座公告中提到的监管机构是纽约金融服务局(NYDFS)。

纽约金融服务管理局(New York Financial SerVices Authority)是纽约州的金融监管机构,不是美国的联邦机构,不能等同于美国政府的认可。

相比之下,TrueUSD的主要公司在获得FinCEN的许可方面更有说服力。

FinCEN是美国财政部下属的金融犯罪调查局。根据美国银行保密法BSA的规定,所有货币服务业务的msb必须在FinCEN完成注册。

然而,无论是所谓的金融犯罪执法网(FinCEN)还是纽约金融发展中心(NYDFS)的监管,目前都更接近商业登记许可证,并没有深入到资本安全保护的层面。

不同之处在于,PrimeTrust作为银行监管当局授权的美国托管机构,在资产托管、资本结算和交易处理的整个过程中都有合规保护。

不仅如此,许多投资交易所也推出了自己稳定的货币。

去年十月,霍比宣布引进Huobi,稳定货币的全面解决方案。今年3月27日,OK集团对PrimeTrust进行了战略投资,并在公告中宣布将很快发行稳定货币OKUSD。

本月早些时候,外汇硬币广场还宣布将发行一种稳定的钉住加元的货币。

同样,在这些稳定的货币面前,未来如何解决外汇基金监管问题也是一个大问题。

最重要的是,我们已经看到许多传统金融技术的大公司也开始关注稳定货币市场。

3月16日,JPM大通计划推出基于环球电讯(WorldWire)发行的StrongholdUSD的JPMCoin。

此后,IBM还宣布了其稳定货币的最新发展。

以及日本瑞穗银行的准稳定货币。甚至在不久前,FaceBook的代币计划,也许是在大亨资源的帮助下,有一个加密货币和稳定货币的商业模式,这真的可以创造一个时代。

稳定的货币被认为是区块链世界的圣杯。它是加密货币世界中不可或缺的货币。可以说,它的发展与区块链息息相关。

我相信,事件发生后,USDT的基础已经动摇,稳定的货币市场一定会激增。

希望各国监管机构在更广泛共识、安全、可靠、公开和透明的基础上,推出智能合同的“稳定货币”制度。

保持“相对稳定”的正确方法是通过系统的法律(法规)为“稳定货币”提供相应的、可持续的激励机制。

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